1.項目概述：

（1）核心產(chǎn)品說明：金信管家團隊的“互聯(lián)網(wǎng)家庭(個人）理財規(guī)劃”項目以普通家庭和個人為服務(wù)對象，致力于從家庭結(jié)構(gòu)、職業(yè)特點、醫(yī)療教育需求、財務(wù)和負債狀況、未來發(fā)展需求等因素出發(fā)，為客戶提供專業(yè)化、個性化的理財規(guī)劃服務(wù)方案。幫助客戶減輕財務(wù)負擔，抵御財務(wù)風險。我們的主要產(chǎn)品是專業(yè)的“家庭理財規(guī)劃建議書”。

（2）產(chǎn)品特色說明：銀行、證券公司、保險公司等金融機構(gòu)的服務(wù)對象是具備較高財務(wù)能力的客戶，并且他們以銷售理財規(guī)劃產(chǎn)品，賺取眼前利益為目的。我們的服務(wù)對象是普通財務(wù)能力的大眾。我們從客戶家庭收入、債務(wù)、醫(yī)療教育需求、未來財務(wù)規(guī)劃等實際情況出發(fā)，幫客戶理順財務(wù)脈絡(luò)，制定階段性的理財規(guī)劃實施方案。這些產(chǎn)品特點正好從業(yè)務(wù)內(nèi)容上產(chǎn)生差異，填補市場空白。

2.市場分析及定位

目前普通城市居民的理財規(guī)劃需求正在蓬勃興起，我們預(yù)計在5年內(nèi)，為10萬個普通家庭（個人）提供穩(wěn)定、深入和長期的理財規(guī)劃服務(wù)，成為普惠型家庭理財規(guī)劃服務(wù)的標桿企業(yè)。

4.產(chǎn)品介紹：主要產(chǎn)品是家庭（個人）理財規(guī)劃方案。延伸產(chǎn)品是財商教育類課程。

5.商業(yè)模式：面向普通收入家庭，以理財規(guī)劃“零門檻”為理念，通過線上、線下同步營銷的方式，拓展和培養(yǎng)潛在客戶。為客戶提供以互聯(lián)網(wǎng)家庭理財規(guī)劃服務(wù)為主，互聯(lián)網(wǎng)財商教育服務(wù)為輔的產(chǎn)品，助力客戶資產(chǎn)保值增值、抵御財務(wù)風險、實現(xiàn)財務(wù)目標。

6.營銷策略：線上營銷采用網(wǎng)頁、微信、QQ群、音視頻廣告等方式；線下營銷采用講座、交流會、贊助合作、現(xiàn)場推廣等方式。

7.財務(wù)分析：我們預(yù)計項目的靜態(tài)投資回收期為4.16年，年均投資利潤率為51.4%。項目收入以廣告、VIP理財會員為主，財商課程、互動活動、金融產(chǎn)品服務(wù)等附加業(yè)務(wù)收入為輔。

8.團隊介紹：“金信管家”主創(chuàng)團隊共6人，其中指導教師2人，學生4人。為保證產(chǎn)品的高質(zhì)量，我們還聘請有證券公司、銀行、保險信托公司、會計事務(wù)所的專家團隊共20余人參與產(chǎn)品分析設(shè)計和運營推廣。